Na całym świecie 1,7 miliarda dolarów dorosłych nie ma dostępu do usług bankowych. To sprawia, że ​​sytuacja ta pozostaje niewidoczna dla rynków finansowych. Oszuści mogą znaleźć skradzione dane osobowe (PII) na rynkach darknetu i rozpocząć wykorzystywanie ich do ulepszania dokumentów, używając frazy kluczowej ofiary.

Tysiące instytucji bankowych potrzebuje identyfikatora graficznego. Ale czy jest on dostępny dla przełączników? Film prezentujący ten problem.

Wymagania dotyczące uznania

Pokazanie, kim jesteś, jest rzeczywiście początkowym, ale niezbędnym wymogiem w przypadku większości rodzajów kredytów. Może to pokazać, że jesteś osobą, która odbiera kredyt, a także chroni banki przed oszustwami i włamaniami. Pomaga to również w przetworzeniu Twojego wniosku i upewnieniu się, że osobą odpowiedzialną za dokumenty kredytowe jesteś Ty.

Chociaż instytucje bankowe mogą stosować bardziej rygorystyczne zasady, wiele z nich wymaga posiadania wojskowego dokumentu tożsamości ze zdjęciem. Może to być zezwolenie na przewóz osób, karta identyfikacyjna, przepustka, dowód wojskowy, karta okolicznościowa FOID, a także karta kredytowa na pobyt stały. Każda instytucja finansowa oferuje również program mobilny, który może okazać się przydatny w podróży.

Istnieje wiele banków, które koncentrują się na oferowaniu opcji kredytowych osobom bez zaświadczeń o niekaralności. Te dwa rodzaje kredytów są często nazywane kredytami typu „JAR” i mogą być wykorzystywane do zaspokajania różnych potrzeb finansowych. Zazwyczaj kredytobiorcy ubiegający się o kredyt typu „Container” muszą złożyć wniosek o inną akceptację, aby potwierdzić swoją dotychczasową działalność i otrzymać gotówkę.

Instytucje bankowe, które akceptują pożyczki netcredit zaloguj kontenerowe, zazwyczaj mogą pomóc Ci uzyskać trochę gotówki na wypadek nagłej potrzeby. Te opcje refinansowania są bardziej praktyczne, jeśli się spieszysz i chcesz dokonać nieoczekiwanego zakupu. Zawsze jednak porównuj oferty, bierz pod uwagę opłaty i rozpocznij rozmowy przed wizytą w banku. Nie pożyczaj też gotówki, jeśli jej potrzebujesz, dopóki nie nabierzesz do niej zaufania.

Arkusze, które prawie wszyscy chcielibyście przenieść

Banki powinny posiadać różne rodzaje autoryzacji, aby upewnić się, że każda osoba składa wniosek i rozpoczyna weryfikację swojej zdolności do spłaty pożyczek. Wiele z tych dokumentów szczegółowo bada rolę konsumenta, a także w jakiś sposób udowadnia, że ​​dokumentacja danej osoby jest zgodna z ustalonym wyjaśnieniem i rejestrem.

Prawie wszystkie instytucje bankowe kupują dokumenty tożsamości ze zdjęciem, które mogą być umowami o przeniesieniu lub kartami identyfikacyjnymi o określonym stanie. Banki akceptują również inne kluczowe dokumenty potwierdzające wykonalność, takie jak aplikacja Benjamin, nagłówek zawierający okres kredytowania i dom pożyczkobiorcy, datę ważności oraz pełną grafikę.

Innym dokumentem, który zazwyczaj jest niezbędny dla instytucji finansowych, może być dowód posiadania gotówki. Bank powinien upewnić się, że dana osoba dysponuje wystarczającą ilością środków na spłatę części swoich długów i utrzymanie dodatniego przepływu środków pieniężnych. Dlatego też, jako dowód posiadania gotówki, wystawiany jest zazwyczaj aktualny odcinek wypłaty. Dodatkowe źródła finansowania obejmują dochody z wynajmu, świadczenia z ubezpieczenia społecznego, świadczenia z tytułu niezdolności do pracy oraz alimenty na dzieci.

Nowy pożyczkodawca może również pobierać kopie innych ważnych dokumentów finansowych, takich jak roszczenia dotyczące wkładu własnego, raporty giełdowe lub dotyczące wieku emerytalnego, karty kredytowe i wnioski o obniżkę. W tym przypadku pożyczkodawca wykorzystuje raporty dotyczące stosunku między finansami a gotówką, czyli czynnika, który bada, czy pożyczkobiorca ma wystarczająco dużo pieniędzy na spłatę kredytu hipotecznego i innych wydatków związanych z nieruchomością.

Dowód funkcji

Mimo że wybrane unikalne kody potwierdzają różnorodność stanowisk w banku, większość z nich wymaga dokumentów potwierdzających autentyczność stanowiska oraz nazwiska, daty urodzenia, zdjęcia, prawidłowej daty zakończenia służby i numeru inicjacyjnego. Dane te są dostępne w różnych opcjach, takich jak oficjalna legitymacja służbowa (umowa o pracę, państwowy dowód tożsamości, paszport), odcinki wypłat, dodatki, karty minutowe, warunki umowy oraz dokumenty dotyczące wpłat początkowych.

Za każdym razem, gdy klient korzysta z pożyczki online, zazwyczaj zgłasza dokumenty z bezpiecznego wejścia do banku. Powinno to obejmować przesłanie kopii lub zdjęć wymaganych ofert. Alternatywnie, instytucje finansowe akceptują przesłanie wniosku pocztą elektroniczną, na warunkach lub, jak zwykle, zaokrągloną w dół.

Być może każdy dłużnik może się wycofać ze składania dokumentów bez konieczności posiadania dowodu tożsamości, jeśli dokumenty te posiadają poświadczenie notarialne od rozsądnych świadków, którzy mogą potwierdzić jego udział. Jednak ta działalność jest zazwyczaj dostępna tylko w stanach, które na nią zezwalają.

Banki często zasługują na uznanie wizerunku w kilku kwestiach. Może to pomóc w upewnieniu się, że kredytobiorcy są rzeczywiście tymi, za których się podają, co zmniejsza ryzyko oszustw i uniemożliwia oszustom udowodnienie zdolności kredytowej kredytobiorcy. Pomaga to również w przestrzeganiu przepisów dotyczących zwalczania wyłudzeń i innych oszustw finansowych. Wreszcie, poszukiwanie dowodu tożsamości ze zdjęciem pomaga w prawidłowej ocenie zdolności kredytowej i podjęciu decyzji o większym potencjale kapitałowym.

Fakty

Jeśli jesteś pożyczkodawcą i chcesz zwiększyć ryzyko oszustw, najważniejsze jest, aby każdy z nich potwierdził tożsamość swoich klientów. Ponieważ zmuszanie ludzi do przychodzenia do biura z dokumentami tożsamości w formie graficznej to przestarzałe rozwiązanie, nie jest to zbyt efektywne, a wszystko to jest kosztowne zarówno dla Ciebie, jak i dla Twojej osoby.

W erze elektronicznej, programowanie danych o położeniu może pomóc w tworzeniu opcji wyświetlania w krótszym czasie, co poprawia komfort użytkowania. Tego typu programy wykorzystują analizę skóry, która porównuje zdjęcie klienta w dokumencie rozpoznawczym z jego selfie, testując kluczowe elementy, takie jak twarz, kontury oczu i informacje między nimi. Umożliwienie osobie zademonstrowania, czy osoba na obu zdjęciach jest identyczna, jest kluczowe dla zapewnienia, że ​​traktujesz ją w pełni indywidualnie.

Dodatkowo, może on sprawdzić Twój fizyczny region, który zawiera dokumentację dotyczącą opisanych operacji. Pozwala to na wybranie konkretnego miejsca zamieszkania i może zidentyfikować schematy oszustw w niektórych regionach, które mogą wystąpić, jeśli jesteś osobą z dużym ryzykiem. Poniższe oceny mogą znacznie wyeliminować liczne oszustwa i zwiększyć Twoje szanse na udzielenie kredytu wiarygodnym kredytobiorcom. Mogą również potwierdzić przestrzeganie rygorystycznych przepisów dotyczących prania pieniędzy i uchronić Cię przed konsekwencjami finansowymi i wizerunkowymi.